سیاست مبارزه با پول‌شویی و احراز هویت

این «سیاست مبارزه با پول‌شویی و شناخت مشتری» JiBeJib است؛ در انگلیسی Anti-Money Laundering (AML) و Know Your Customer (KYC).

۱. چرا این سیاست را داریم

JiBeJib هیچ‌وقت پولی را جابه‌جا نمی‌کند: معامله‌گران مستقیم به هم پرداخت می‌کنند. با این حال ممکن است کسانی بخواهند از بازاری مثل ما برای پول‌شویی، تأمین مالی جرم یا دور زدن تحریم‌ها استفاده کنند. این سیاست می‌گوید ما برای جلوگیری از آن چه می‌کنیم و چه انتظاری از شما داریم.

۲. شناختن معامله‌گران

• هر کس پیش از ثبت سفارش، دادن پیشنهاد یا پذیرفتن آن باید ایمیلش را تأیید کند.
• تا وقتی معامله‌گر هویتش را احراز نکرده، هر سفارش، پیشنهاد و معامله سقفی دارد که برای هر ارز تعیین شده و هنگام وارد کردن مبلغ نشان داده می‌شود. معامله‌های بزرگ‌تر به احراز هویت نیاز دارند.
• برای احراز هویت یک مدرک شناسایی رسمی و یک سلفی زنده لازم است. در دورهٔ آزمایشی، تیم انطباق ما همهٔ درخواست‌ها را یکی‌یکی بررسی می‌کند.
• نام حساب باید با مدرک یکی باشد و هر نفر فقط یک حساب می‌تواند داشته باشد.
• اگر درخواستتان رد شد، می‌توانید دوباره تلاش کنید یا بررسی دستی بخواهید. ممکن است هر زمان اطلاعات بیشتری بخواهیم، مثلاً دربارهٔ اینکه پول یک معامله از کجا آمده است.

۳. چه کسانی نمی‌توانند از JBEX استفاده کنند

• افراد و سازمان‌هایی که مشمول تحریم‌اند، و هر کس که از طرف آن‌ها عمل کند.
• هر کس در کشور یا منطقه‌ای که در آن خدمات نمی‌دهیم (این فهرست پیش از راه‌اندازی تأیید می‌شود).
• هر کس که بی‌آنکه به ما بگوید از طرف دیگری عمل کند، یا از حسابی استفاده کند که مال خودش نیست.

۴. پرداخت‌ها

انتظار داریم هر پرداخت از حسابی به نام خود معامله‌گرِ پرداخت‌کننده باشد. پرداخت از حساب کس دیگر، مبلغی که با معامله نمی‌خواند، یا رسیدی که دست‌کاری‌شده به نظر برسد می‌تواند نشانهٔ کلاهبرداری باشد: ممکن است معامله را متوقف کنیم و سؤال بپرسیم.

۵. مراقبت از سوءاستفاده

ما مراقب الگوهایی هستیم که از سوءاستفاده خبر می‌دهند، مثل یک نفر پشت چند حساب، معامله با خود، مبلغ یا تعداد غیرعادی معامله، رسید جعلی، و گفت‌وگوهایی که معامله را به بیرون از JiBeJib می‌کشانند. اگر چنین چیزی ببینیم ممکن است اطلاعات بخواهیم، معامله‌ها را متوقف کنیم، یا حساب را محدود، تعلیق یا بسته کنیم.

۶. گزارش به مراجع قانونی

هر جا قانون الزام کند، فعالیت مشکوک را به مراجع صلاحیت‌دار گزارش می‌دهیم و سوابقمان را در اختیارشان می‌گذاریم. ممکن است قانون اجازه ندهد به شما بگوییم گزارشی داده شده است.

۷. نگهداری سوابق

سوابق هویت و معامله را تا هر زمان که قوانین مبارزه با پول‌شویی الزام کنند نگه می‌داریم، حتی پس از بسته شدن حساب (این مدت پیش از راه‌اندازی تأیید می‌شود).

۸. پرسش‌ها

اگر دربارهٔ این سیاست یا درخواستی که از شما داشته‌ایم سؤالی دارید، با ما تماس بگیرید.